Проверить контрагента

Контрагент – это сторона в соглашении, которая обязуется предоставить партнёру товары, услуги, либо исполнить иные обязательства. Проще говоря, речь идёт о том, с кем подписывается договор.

Перед заключением соглашения крайне важно проверить контрагента, дабы обезопасить себя и активы от нежелательных рисков.

Зачем проводиться проверка контрагентов?

Перед подписанием договора сторонам необходимо учесть риски частного бизнеса. Проверить себя и контрагента – один из методов, который даёт возможность обезопасить вложения от мошенников и просто недобросовестных предпринимателей.

Процедура проверки контрагента позволяет узнать сведения о государственной регистрации, убедиться в правильности ИНН и получить бухгалтерскую информацию. Дательный анализ контрагента откроет и дополнительные данные, речь о которых пойдёт ниже.

Не менее важно проверить иностранного контрагента. Если сведения о партнёрах на территории Российской Федерации доступны и без специальных проверок, то информация о зарубежных предпринимателях не всегда предоставляется без дополнительного исследования.

Видео по теме зачем проверять контрагента:

По каким параметрам можно проверить контрагента?

Существует ряд сведений, которые обязательно проверяются перед тем, как заключать соглашения с контрагентом:

  1. Свидетельство о государственной регистрации (копия);
  2. Выписка из ЕГРЮЛ или информация по номеру ОГРН;
  3. Статистику о расчётных счетах контрагента, а также иные бухгалтерские документы;
  4. Данные по номеру ИНН;
  5. Информация из реестра судебных решений (по арбитражному округу);

Главное, что нужно узнать о контрагенте – проверить платёжеспособность и финансовую независимость. Проверить контрагента можно через сайт налоговой. С его помощью каждый может получить сведения о том, платит ли юридическое лицо налоги в отведённый период, а также ряд бухгалтерских форм.

Реестры юридических лиц – ещё один полезный источник информации о контрагенте. В первую очередь истребовать стоит выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП, в которой содержатся необходимые свидетельства об ответственных лицах, адресе регистрации и материальных активах, которые пребывают в распоряжении индивидуального предпринимателя.

Уделить внимание стоит проверке номера ИНН. Номер должен быть актуальным на момент совершения сделки и некоторое время после этого, чтобы у стороны правоотношений не было проблем с судебными разбирательствами в случае возникновения необходимости. Кроме того, ИНН должен принадлежать актуальному собственнику (руководителю).

Информацию о том, участвовало ли юридическое лицо в судебных разбирательствах и как они проходили можно запросить непосредственно из канцелярии арбитража, либо получить из реестра судебных решений. Эта информация общедоступна, если истец или ответчик по делу — это предполагаемый контрагент для запрашивающего сведения лица.

Видео по теме по каким параметрам проверять контрагента:

Способы и сервисы для проверки контрагентов:

Сервисы проверки контрагентов разнятся в зависимости от того, какие конкретно сведения нужно получить для сотрудничества с компанией. Сторона правоотношений может обратиться в:

  1. Единый государственный реестр юридических лиц;
  2. Федеральную налоговую службу;
  3. Арбитражный суд;
  4. Реестр судебных решений;
  5. Сеть деловых коммуникаций (СБИС);
  6. Медиакомпания «Актион»;
  7. Сервис для проверки контрагентов «Интегрум»;
  8. Иностранную базу проверки юридических лиц;
  9. Службу проверки контрагентов «Светофор»;
  10. К главбуху за бухгалтерской отчётностью;

ЕГРЮЛ – доступный источник информации для предпринимателя, который хочет проверить контрагента. Получение выписки из этого реестра делается онлайн, а информацию можно получить за считанные секунды после обработки запроса. Собрать нужные данные можно как через сторонние сервисы проверки контрагентов (вместе с пакетом других необходимых документов), так и напрямую через сайт ФНС после регистрации. Чтобы зарегистрировать на интернет-портале Федеральной налоговой службе, субъекту нужно будет указать номер СНИЛС либо паспортные данные. Несовпадение информации из ЕГРЮЛ с той, которую предоставил контрагент, это основательная причина для отказа от сделки.

Большим кладезем полезной для проверки контрагента остаётся сайт ФНС. Эта система даёт возможность получить выписки о юридических лицах, узнать их налоговую историю, где должна находиться компания (её фактический юридический адрес), проверить сколько фирм зарегистрировано на контрагента. Кроме того, у ФНС есть «чёрный список», который содержит в себе перечень лиц, отстранённых от управления юридическими лицами в следствие банкротства прошлых компаний, либо ряда хозяйственных правонарушений.

Выписку из реестра судебных решений или аналогичный документ, полученный из канцелярии арбитражного суда получить не так сложно, как может показаться на первый взгляд. Необходимо учитывать, что сведения в реестре анонимизированы, поэтому найти необходимые сведения можно только при наличии номера дела, либо ряда дополнительных сведений о сути разбирательства. Документы из канцелярии получить процессуально сложнее, но зато они будут содержать в себе нужную информацию по делу.

Если контрагент серьёзно настроен на подписание договора, то он без лишних расспросов предоставит партнёру доступ к ряду финансовых параметров и отчётности по последнему налоговому периоду. Эта информация может быть передана для ознакомления как в бумажном виде, так и в 1С.

СБИС это многофункциональный сервис, который предоставляет ряд услуг для представителей юридических лиц, в том числе и сведения о субъектах, которые осуществляют предпринимательскую деятельность, а также непосредственно о фирмах. Попробовать сервис и получить базовый набор информации можно бесплатно, а за дополнительный функционал придётся доплатить.

Российская медиакомпания «Актион» была создана не для того, чтобы контролировать и проверять контрагентов, но благодаря 19-ти справочным системам справляется с этой задачей. Этот сервис руководит 29-ю бухгалтерскими ресурсами, где зарегистрированная в установленном порядке фирма получает консультации по финансовым вопросам, находить примеры отчётности и анализировать новости. Если найти нужную компанию-контрагента на выбранном сервисе, можно узнать, какая проблематика их интересует и с какими сложностями они сталкивались в ходе работы.

«Интегрум» и «Светофор» специализируются на проверке контрагентов. После оплаты (зависит от объёма необходимой информации) они анализируют сторону соглашения, собирая необходимые выписки из реестров, справки и прочую отчётность. «Интегрум» — это специальный сайт, у которого встроен режим демо-доступа для проверки функционала. «Светофор» — это программный модуль, который помогает стороне правоотношений проверять контрагента, но не делает это за него.


Видео по теме проверить контрагента с помощью сервисов:

Зарубежная проверка иностранных контрагентов проводится как через специальные службы (тот же сайт «Интегрум» за дополнительную плату), так и путём самостоятельного поиска. У каждого государства есть база юридических лиц, поэтому то, куда конкретно обращаться за информацией, зависит от того, из какой страны пришёл контрагент. Чтобы использовать полученные сведения в суде, выписку получать не нужно – хватит и скрина.

Как проверить контрагента на благонадежность — пошаговая инструкция

В сложившейся деловой практике отсутствует какой-либо регламент проверки контрагентов. Каждая компания вырабатывает свой алгоритм, по которому происходит оценивание партнёров по сделкам.

Для упрощения процедуры проверки контрагента на добросовестность компания может пользоваться наиболее отлаженным алгоритмом оценивания, который позволит получить наиболее полные и точные данные о стороне правоотношений:

  1. Получить информацию от контрагента лично. Пакет документов должен содержать следующие данные: свидетельство о регистрации, свидетельство о налоговом учёте и копию устава;
  2. Все полученные документы анализируется с помощью сайта ФНС. В нём нужно проверить подлинность свидетельства из реестра государственной регистрации юридических лиц и всех данных отображённых там, а также убедиться, что у партнёра нет долгов пере налоговой;
  3.  Обезопасить себя проверкой других данных: убедиться, что контрагент не стоит на грани банкротства или уже не проходит эту процедуру и проверить, не судится ли субъект с кем-либо. Также обратить внимание нужно на чёрный список ФНС4
  4. В соответствии с видом деятельности, которая будет возложена на контрагента, убедиться в том, что у него несть необходимые лицензии;
  5. Проверить всю бухгалтерскую документацию за последний отчётный период;
  6. Получить данные по учредителям и ответственным лицам. Проверить их правомочность, убедиться, что у руководителей нет запретов на управление фирмой;
  7. Узнать, где на самом деле зарегистрировано юридическое лицо.

Полезные советы для проверки контрагентов

Проверка контрагента обладает рядом специфических особенностей, которые необходимо учитывать во время сбора информации о стороне соглашения. Для того, чтобы максимально быстро и с наименьшими затратами узнать нужные данные о будущем партнёре, необходимо:

  1. Обратить особе внимание на то, совпадает ли адрес регистрации юридического лица и адрес его фактического местонахождения. Если эти данные разнятся, то нужно проверить, не записана ли компания в одном из адресов массовой регистрации. Ранее в законодательстве не существовало ограничений на то, сколько юридических лиц может быть записано по одному фактическому адресу, поэтому в некоторых точках могло существовать более трёх сотен компаний. После вступления в силу закона от 8 августа 2001 года адрес фактического размещения юридического лица и адрес его регистрации должны совпадать;
  2. Если вы решили собирать данные не самостоятельно, а с помощью специализированных служб, убедитесь, что отчёт по компаниям содержит все заявленные документы. Если не хватает даже нескольких справок – требуйте предоставления услуги до конца, потому что именно в них могут быть те расхождения по данным, которые уберегут фирму от принятия неправильного решения о сотрудничестве;
  3. Свидетельство из ЕГРЮЛ/ЕГРИП представляет из себя не просто файл с данными, а электронный документ определённой формы, пописанный усиленной квалифицированной электронной подписью (единой цифровой подписью);
  4. В случае возникновения спора в суде уже после подписания сделки, стороне нужно будет доказать, что ею были собраны все данные о контрагенте для проверки добросовестности. Если такая проверка производилась, то признаков мошенничества в действиях контрагента могут и не зафиксировать.

Среди множества возможных сервисов и способов проверки партнёров нет лучших и худших. Они предоставляют доступ к различным типам сведений и требуют разных вложений для получения информации. Чтобы обезопасить сделку, лучше прибегнуть к комплексному подходу и проверить контрагента по всем доступным сервисам, дабы быть уверенным в его добросовестности.


Видео по теме проверить контрагента: